國內最具代表性的市值型ETF──元大台灣50(0050),今年再寫歷史新頁。根據集保結算所統計,截至12月19日,0050投資人數已突破204萬人,成為全台首檔股東人數跨越200萬大關的ETF,顯示其在國內投資市場的高度普及與影響力。

從相關數據來看,0050今年成長力道驚人。綜合證交所、集保結算所及投信投顧公會資料,今年以來投資人數大幅增加近130萬人,基金規模同步擴張超過5,000億元;定期定額投資戶數也成長逾37萬戶,單月定期定額金額突破60億元,平均每人每月扣款接近1萬元,顯示0050已成為多數存股族長期布局的首選標的,幾乎每10位投資人就有1人持有。
元大投信指出,市值型ETF的核心價值在於成分股的長期成長性,而非短期高配息表現。ETF淨值能否持續上升,關鍵在於成分股市值與獲利能力是否穩定成長。在AI產業趨勢持續發酵下,台股具代表性的晶圓代工、伺服器組裝與電源供應等產業,未來幾年每股盈餘(EPS)仍被市場看好,有望吸引資金持續流入,推升整體市值表現。

根據彭博資訊統計,截至12月19日,臺灣50指數近10年含息報酬率,已較加權股價指數高出超過100個百分點,長期績效具備相對優勢,也進一步強化投資人對0050的信心。
隨著規模快速成長,0050也進入「規模放大、費用下降」的正向循環。以12月19日約9,702億元的基金規模計算,經理費率已降至約0.095%;未來若規模突破1兆元,超過部分的經理費率將進一步調降至0.05%,對長期持有投資人更為有利。
不過,元大投信也提醒,0050完全集中投資於台股市場,無法透過增加成分股分散至其他市場,投資人仍需承擔單一市場的系統性風險。建議在投入前做好完整資金規劃,避免因單一年度市場大幅修正而承受過高風險,才能讓存股策略更穩健長久。
